中金公司联手蚂蚁集团：围绕金融大模型与AI财富管理展开合作

11月13日，中国国际金融股份有限公司（下称“中金公司”）和蚂蚁科技集团股份有限公司（下称“蚂蚁集团”）签订战略合作协议。

按照协议，中金公司在专业投研、金融服务上的沉淀，将与蚂蚁集团在人工智能、行业生态、客户运营上的长处结合起来，双方合作落在金融大模型技术创新、AI赋能财富管理、客户全生命周期服务等方向，一起摸索“AI+金融”的创新路子。

签约现场，中金公司党委副书记、副董事长、总裁王曙光（右二）与蚂蚁集团首席执行官、蚂蚁数科董事长韩歆毅（左二）到场见证。代表双方签字的是中金公司党委委员、中金财富党委书记、总裁王建力（右一）和蚂蚁集团资深副总裁、蚂蚁数科CEO赵闻飙（左一）。

大模型和智能体技术不断演进，AI在投研、客户服务、财富管理等金融环节的渗透也在加深。协议把合作重点划为三个方向。

第一个方向，是摸索AI赋能财富管理的人机协同新工作方式。双方打算打造服务与营销相互配合的智能体集群，把AI用到客户需求洞察、资产配置、投资研究等环节，帮财富管理顾问提高服务效率、增强专业能力，让客户得到更及时、更贴合自身的服务，财富管理也由此从“被动响应”转向“主动服务”。

第二个方向，是摸索全域客户价值全周期经营体系的搭建。双方拟共同建立覆盖客户全生命周期的精细化财富经营体系：一方面靠智能客户陪伴、精准需求洞察和买方投顾专业服务，抬高客户满意度与长期粘性；另一方面用AI辅助分析客户需求、匹配服务，探索更省事、更个性化的财富管理方式，对应客户不同人生阶段的诉求。

第三个方向，是加深智能技术和模型层面的合作。双方会围绕智能体评测基准建设，在投研研判、财务文本解析、估值建模等场景做技术验证，让AI技术安全、可靠地落到实际业务里。

除此以外，双方还打算在投资者教育、专业研究内容、市场观点分享等领域携手，摸索更多把专业金融知识与服务送到用户面前的途径。

中金公司党委副书记、副董事长、总裁王曙光表示，人工智能给金融服务创新带来了新机会。中金公司一直看重专业能力建设与客户的长期价值，借这次合作，公司希望把金融专业优势同蚂蚁集团的技术与平台能力对接，探索AI在投研、财富管理等业务中的用法，更好地回应客户多元化的金融服务需求。

蚂蚁集团首席执行官、蚂蚁数科董事长韩歆毅表示，AI对金融行业的意义不止于帮金融机构提效，更在于让客户享受到更好的服务体验。他期待与中金公司一道，摸索大模型和智能体在金融业务中的落地，让AI更好地辅助专业人员干活，也让金融服务更懂客户、更便捷、更有温度。

双方在金融专业服务、人工智能技术及平台生态上的优势，将借这次合作进一步汇合，探索AI在财富管理领域的实际应用，为金融服务提效、客户体验改善积累实践经验。

中金公司简介

中国国际金融股份有限公司1995年成立，是国内领先的投资银行和综合金融服务机构，业务覆盖投资银行、股票业务、固定收益、资产管理、私募股权及财富管理等领域，目标是向客户提供高质量的金融服务。

蚂蚁集团简介

蚂蚁集团的故事从2004年诞生的支付宝讲起，以“构建服务业数字化基础设施”为愿景，聚焦科技应用与普惠服务，盼着用科技给世界带来微小而美好的改变。近几年，蚂蚁集团在人工智能上持续加码，围绕大模型、智能体及可信AI等方向做创新，推动AI技术在金融、生活服务等场景中落地。

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