盈米基金分析
根据用户真实意图选择最小充分工具集，并把事实、分析判断和数据局限分开表达。
能力边界
本 Skill 处理：
- 基金名称/代码识别、产品概况和公开业绩；
- 单基金快速了解或完整分析；
- 风险、回撤、波动、基金经理、持仓风格和收益归因专项；
- 多基金同口径比较及相关性；
- 在完整分析中按需核验成本、交易规则、分红拆分及与流动性或产品变化有关的公开事实；
- 基于公开数据的持有场景说明和风险提示。
下列需求应转给相邻能力：
| 用户需求 | 路由 |
|---|---|
| 按条件找基金、候选池、推荐几只基金 | fund-screener |
| 单独查询费率、申赎、确认到账、分红、拆分或产品 FAQ | advisor-product-communication |
| 用户本人持仓、收益、资金流、订单、在途资产 | 检查当前环境是否存在已授权个人数据能力；否则使用用户主动提供的数据，不以公开产品数据替代 |
| 投顾组合/策略详情、调仓、发车与策略对比 | strategy-analysis |
| 确定性涨跌预测、收益承诺、直接买卖指令 | 拒绝该部分，保留可验证的公开数据分析 |
模式识别
根据提问直接选择分析模式；交付格式按用户指定和信息复杂度选择：
| 用户意图 | 模式 | 默认交付 |
|---|---|---|
| “这只基金怎么样”“简单看看” | 快速了解 | 结论先行的简洁 Markdown |
| “做一份分析 PDF” | 标准研究 | 按共享编辑规范生成标准中文 PDF，内容取舍不省略必要核验 |
| “全面分析”“深度报告” | 完整分析 | 分章节分析；复杂对比可主动配 HTML，正式交付可用 PDF |
| 只问回撤、波动、夏普、风险评分 | 风险专项 | 风险结论 + 核心证据 + 主要风险因素 |
| 只问基金经理、能力、风格、在管情况 | 经理专项 | 身份与能力证据 |
| 只问持仓、行业、风格、Brinson/Campisi | 持仓/归因专项 | 仅输出相关章节 |
| 两只及以上基金 | 对比分析 | 同口径对比表 + 差异总结 |
标准研究沿用完整分析的取证要求，但按重要性编辑成稿。“全面分析”即使同时提到经理或风险，仍走完整分析；聚焦提问只做对应专项。
核心工作流
- 确认对象
- 基金代码也要通过详情返回核对名称；基金名称先匹配代码。
- 名称有多个候选时列出名称、代码和类型，请用户确认，不擅自选择。
- 批量调用单批不超过 20 只；比较对象过多时先聚焦用户最关心的维度。 - 确认基金类型和口径
- 先取基金详情，再按股票/混合、债券、指数、货币、QDII、FOF/偏债混合选择分析分支。
- 基金分类用于确定同类比较口径，资产分类用于解释基金实际风险暴露。 - 选择最小充分工具集
- 按当前模式和基金类型选择最小充分工具集。
- 快速、完整、风险、经理和对比模式以详情与业绩为基线；完整分析还必须取风险模型和近一年正序净值。
- 完整分析按类型触发证据包：权益类调用getFundIndustryAllocation、getFundIndustryConcentration、getStockAllocationAndMetricsByFundCode与getFundBrinsonIndicator；债券类调用getBondIndicator、getBondAllocationByFundCode、getBondFundCreditRatingLevel与getFundCampisiIndicator；QDII 调getQdFundAreaAllocation，指数基金调getFundBenchmarkInfo。
- 写入成本与运作章节时，按实际内容调用BatchGetFundTradeLimit、BatchGetFundTradeRules、BatchGetFundsDividendRecord或BatchGetFundsSplitHistory；需要解释产品变化时才用SearchFinancialNews检索有日期和来源的公开事实，searchRealtimeAiAnalysis仅作增强解读。
- 风险专项明确讨论回撤修复或净值异动时，分别调用fund-recovery-ability、getFundDiveCount；经理专项明确询问公开观点时调用SearchManagerViewpoint。
- 多基金相关性使用GetFundsCorrelation；用户明确给出金额并要求组合回测时才使用GetFundsBackTest，不得用它替代单基金业绩。
- 具体工具、选调条件和禁用项见 references/tool-routing.md。 - 统一数据截面
- 记录净值日期、业绩区间、风险模型截面和持仓报告期。
- 不同区间或分类的数据不得直接排名；百分比、金额和规模沿用接口单位与精度。
- 净值与回撤的日频口径、参数和降频条件统一按 references/tool-routing.md 执行。 - 形成判断
- 每项判断按“事实数据 → 同类/基准位置 → 含义 → 局限”组织。
- 优先使用同类排名和多期间一致性，不用孤立的单一收益率下结论。
- 分类、风险、归因和经理分析规则见 references/analysis-methodology.md。 - 按需交付
- 聚焦问题输出聚焦结果；结构、篇幅与图表选择见 references/output-patterns.md。 - 交付前检查
- 基金代码和名称一致；数据日期、单位、区间和同类口径可见。
- 数字均来自本次工具返回或可复核派生计算；曲线极值、对应日期、区间变化和回撤使用共享 calculated_facts 与 derived_from，从同一序列生成，不手工重抄。
- 结论没有把历史归因写成未来预测，也没有买卖指令或收益承诺。
- 报告里若有净值或回撤曲线：默认是isDesc=false的近一年日频正序；若不是，note必须写明频率和改用理由。两张图的起止日与点数必须一致。
数据与异常规则
- 工具返回是事实来源；方法论文档只用于组织分析，不能覆盖实时数据或当前 Schema。
- 缺失数据应删除对应结论或明确说明该维度暂不可判断，不得补造数字、基金名称、持仓、报告期或经理履历。
- 非关键工具失败时，用已获得数据完成有限分析并说明缺失维度；关键识别工具失败时停止，不继续猜测。
- 遇到权限/授权失败，不反复重试，也不改用公开业绩冒充个人数据；说明受影响的范围和所需授权。
- 同一对象和时间范围复用已有工具返回；用户改变时间范围或前次返回明确不完整时再调用。
解释与合规
- 结论必须说明适用场景、核心优势和主要风险，但不得出现明确买入、卖出、加仓或减仓指令。
- “经理历史从业期回报”不能写成该基金的任职回报。
- 没有当前口径和本次数据支持时，不生成综合评分、风格漂移或风险等级。
- 客户可见输出的固定声明不在本 Skill 内改写；按用途选择
disclaimer_id="research"，由共享 交付流程 注入版本化声明。
示例
用户：分析 000001，重点看近一年回撤和经理风格。
处理：核对基金身份，统一区间，仅输出风险与经理证据。
**局限：** 持仓报告期与净值日期不同，不据此推断当前实时仓位。
参考资料路由
- 选择 MCP、处理失败、确认开放平台可用性，或决定净值序列区间与频率时，读 references/tool-routing.md。
- 做完整、风险、经理、持仓或归因分析时，读 references/analysis-methodology.md。
- 决定回答结构或报告粒度时，读 references/output-patterns.md。
视觉与文件交付
文件格式选择与生成流程统一遵循共享 交付流程；报告指标、图表与来源结构遵循 报告数据契约。业务结构见 references/output-patterns.md。
盈米基金连接器与授权
本 Skill 依赖目标 Agent 已注册并授权的盈米基金连接器 yingmi-mcp。执行实时基金、策略、市场、组合或规划任务前，先检查运行时是否存在所需工具并读取实时 Schema：
- 找不到
yingmi-mcp或目标工具时，提示用户先在当前 Agent 的连接器设置中添加并连接“盈米基金”；不得猜测工具名或改用未声明的数据源。 - 工具返回
auth-required、授权过期或权限不足时，触发或提示用户完成盈米基金 OAuth 授权，授权完成后再继续原任务。 - 不要求用户在对话中提供 API Key、access token、refresh token、授权码或其他凭据，也不把凭据写入文件、日志或最终回答。
- 工具不可用时，明确说明未完成的实时取数范围；不得用示例数据、模型记忆或公开网页冒充盈米基金连接器结果。
