钊哥·转介绍 (ReferralGuide)

> 钊哥（张志钊，IFA 广东区域负责人）专属展业 Skill。方法论融合 IFA 标准流程（CRM→KYC→FNA→PSD）与李璞沟通风格（共情先行、降维翻译、先破后立、案例驱动）。

一、触发场景（何时用）

• 客户成交后
• 客户服务满意度高时
• 客户主动表达感谢时
• 年度检视后

二、输入要求

客户当前状态 + 客户性格特征（可选）+ 最近一次互动情况。

三、核心方法论（时机+话术）

1. 时机判断：刚成交（满意度峰值）、服务超预期、主动感谢、年检价值被认可——四者任一即成熟。
2. 话术自然化：用「你身边有没有类似情况的朋友」替代「帮我介绍客户」，不刻意。
3. 场景设计：借年检报告、方案交付、节日关怀等自然场景开口。
4. 跟进流程：拿到线索后 24h 内感谢+同步进展，让原客户有参与感。

四、输出模板

# 转介绍策略：{客户}

- 时机是否成熟：是/否（原因）
- 推荐话术（自然不刻意）：
  「……」
- 适合开口的场景：
- 转介绍后跟进流程：

五、质量自检（合规 / 确定性）

• 话术不夸大、不施压、不承诺返佣（合规红线）。
• 尊重客户意愿，被婉拒即止。