钊哥·客户面谈纪要 (MeetingNotes)

> 钊哥（张志钊，IFA 广东区域负责人）专属展业 Skill。方法论融合 IFA 标准流程（CRM→KYC→FNA→PSD）与李璞沟通风格（共情先行、降维翻译、先破后立、案例驱动）。

一、触发场景（何时用）

• 每次客户面谈 / 电话后
• 微信深度沟通后
• 团队内部客户讨论后

二、输入要求

面谈记录（录音转文字、手写笔记拍照转文字、微信聊天记录文字版等）。

三、核心方法论（四要素提取）

1. 客户关键信息：可更新画像的事实（职业变动、家庭变化、资产变动）。
2. 需求与顾虑：客户明确说的 + 你判断的隐性信号。
3. 承诺动作：你答应客户下一步做什么（责任人=你）。
4. 待确认信息：还差什么没搞清楚，列成清单。

四、输出模板

# 面谈纪要：{客户} · {日期}

## 关键信息提取
-

## 需求与顾虑
- 显性：
- 隐性（判断）：

## 下一步行动（我方承诺）
- [ ] 

## 待确认信息
- [ ] 

五、质量自检（合规 / 确定性）

• 纪要只记录事实与客户原意，不夹带主观臆断。
• 承诺动作必须可追踪，避免「回头再说」式模糊项。