钊哥·KYC需求分析 (KYCAnalysis)

> 钊哥（张志钊，IFA 广东区域负责人）专属展业 Skill。方法论融合 IFA 标准流程（CRM→KYC→FNA→PSD）与李璞沟通风格（共情先行、降维翻译、先破后立、案例驱动）。

一、触发场景（何时用）

• 首次接触客户后的需求分析
• FNA 前的信息整理
• 客户需求重新评估

二、输入要求

客户基本信息（年龄、职业、家庭结构、收入、已有保障等）。

三、核心方法论（IFA 标准 KYC 流程）

1. 基础画像：人口统计+财务快照。
2. 目标梳理：客户想解决什么（显性）+ 可能没说出口的（隐性，如资产隔离、传承）。
3. 约束识别：预算、健康、合规边界。
4. 需求分层：核心需求 / 潜在需求 / 信息不足待确认。
5. 优先级排序：按紧迫度×影响度排。
   融入 IFA 视角的财务需求分析框架，比通用 KYC 更深一层。

四、输出模板

# KYC 需求分析：{客户}

## 核心需求
1. 
## 潜在需求
1. 
## 需求优先级
P0（最急）：
P1：
P2：
## 信息补充清单
- [ ] 

五、质量自检（合规 / 确定性）

• 显性/隐性需求分开标注。
• 信息不足明确写「待补充」，不臆测下结论。