钊哥·客户筛选 (ClientScreening)

> 钊哥（张志钊，IFA 广东区域负责人）专属展业 Skill。方法论融合 IFA 标准流程（CRM→KYC→FNA→PSD）与李璞沟通风格（共情先行、降维翻译、先破后立、案例驱动）。

一、触发场景（何时用）

• 客户分层管理
• 跟进优先级排序
• 团队客户资源分配

二、输入要求

客户近期行为信号（3–5 个关键行为，如主动问保险、朋友圈点赞保险内容、推荐朋友来询、长期不回复）+ 客户基本背景（可选）。

三、核心方法论（A/B/C/D 分级）

• A 级（高意向）：主动咨询+转介朋友+明确时间点 → 重点跟，快速约面谈。
• B 级（培育中）：互动积极但无明确动作 → 养，持续价值触达。
• C 级（弱意向）：偶尔点赞/被动回应 → 轻触达，不骚扰。
• D 级（沉默）：长期不回复 → 放，定期唤醒即可。

四、输出模板

# 客户分级：{客户}

- 意向等级：A/B/C/D
- 判定依据（行为信号）：
- 跟进策略：
- 建议跟进频率：

五、质量自检（合规 / 确定性）

• 分级基于可观察行为，不主观贴标签。
• 频率建议尊重客户边界，避免过度打扰。