> 贸易融资合规核查 SKILL · 企查查 MCP V2.0 增强版。
> 跨境贸易与国际结算（信用证 / 保理 / 福费廷 / 出口退税）业务的合规核查工具，输出"A/B/C/D"四档参考评级；业务准入与授信决策由客户业务系统决定。
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> 核心能力：
> - 海关信用等级（mcp__qcc-operation__get_import_export_credit）—— 高级认证 / 一般认证 / 失信识别
> - 进出口资质证书（mcp__qcc-operation__get_qualifications）—— 进出口经营资格 + 品类专项许可
> - V2.0 进出口关键人员限出境（mcp__qcc-executive__get_executive_exit_restriction）—— 跨境业务高关注信号，客观列示法代 / 实控人受限状态
> - V2.0 历史行政处罚追溯（mcp__qcc-history__get_historical_admin_penalty）—— 海关 / 税务历史违规追溯，识别"修复 vs 连年违规"型主体
> - 出口退税相关信号扫描（mcp__qcc-risk__get_tax_violation + get_tax_arrears_notice）—— 列示公开税务信号，不直接推断退税资格
> - 反洗钱 AML 合规（FATF Recommendation 对标 + UBO 穿透）—— 受益所有人识别 + 制裁筛查
>
> 适用场景：贸易融资授信审批 / 信用证开证前合规准入 / 跨境保理合作前核查 / 出口退税资格复核 / 国际结算反洗钱尽调。
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> 使用方式：/trade-finance-compliance 企业名称 [--format md|docx|pptx]
>
> 风险核查采用「先扫后钻」：先通过企业风险全量扫描一次性分诊 35 项风险维度、快速定位命中项，再对命中维度深入取证——既不漏维度，也避免逐项无效查询。

命令：/trade-finance-compliance · MCP 工具集：qcc-company, qcc-risk, qcc-history, qcc-executive, qcc-operation

<!-- QCC_EQUITY_NUMERIC_PRECISION_V1:START -->

股比 / 持股 / 表决权原值纪律（全报告强制）

• 企业数据中的直接持股、总持股（含间接）、间接持股、最终受益股份、表决权等比例，必须逐字引用本次接口返回的原始字符串并保留全部小数位；接口返回 X.XXXX% 时，禁止改写为 X.XX%、禁止补零改写或四舍五入。
• 同一指标在执行摘要、一句话结论、KPI、正文、表格、图注、风险矩阵和最终结论中重复出现时，每一次必须复用同一原始字符串；禁止因“展示简洁”改变精度。
• 禁止用直接持股与总持股相减推算间接持股，禁止逐层相乘、加总或倒算；接口未单独返回间接持股时，只写“总持股（含间接）”，不得把总持股误标为间接持股。
• 法定阈值、评分权重和区间（如 UBO 识别阈值）按规则原文展示，不属于企业股比返回值，不强制补成四位小数。
  <!-- QCC_EQUITY_NUMERIC_PRECISION_V1:END -->

MCP Resource 条件读取（跨客户端兼容）

1. 每个新会话首次执行本 SKILL 时，如客户端支持 MCP Resources，先执行资源发现并读取 qcc://skills/index、qcc://terminology/core、qcc://policy/data-discipline、qcc://policy/entity-anchoring 与 qcc://skill/trade-finance-compliance/tool-binding。
2. 同一会话已成功读取且 checksum 未变化时无需重复读取 Tool Binding；新会话不得沿用上一会话的读取状态。
3. 生成最终报告前重新读取 qcc://skill/trade-finance-compliance/report-template，并把它作为严格填空骨架；多轮会话后也必须在生成前重读。
4. Resource 不会因连接 MCP 自动注入；AI 必须主动发现并精确读取。读取失败、客户端不支持或 URI 不可用时，不得阻断任务，继续使用 A 层与本 SKILL 内联规则。
5. Resource 只提供稳定知识与模板，不替代 tools/list 的实时权限、Description 和 Input Schema，也不保证客户端多轮后必然遵循。

🔍 风险维度扫描 · 先扫后钻（统一规范 · 2026-06-08 · 对齐 A 层铁律 5-A）

> 本 SKILL 凡涉及“一次性排查 ≥ 2 个企业风险维度”（司法风险 / 失信 / 被执行 / 限高 / 经营异常 / 行政处罚 / 破产 / 担保 / 税务 等 qcc-risk 维度），一律按“先扫后钻”执行，禁止逐个原子风险工具散弹枪式调用（慢 / 贵 / 多为无效调用）：
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> 1. 第 1 步 · 分诊（先扫）：先调 mcp__qcc-risk__get_company_risk_scan（企业风险扫描）一次返回企业自身 35 项风险维度的命中计数（脱水版：有 / 无 + 条数，不含明细）。
> 2. 第 2 步 · 下钻（后钻）：仅对 count > 0 的维度，调对应原子风险工具取明细（具体工具见本 SKILL 工作流 / 术语对照表）。示例：scan 显示「失信 2、被执行 1、其余 0」→ 只下钻 mcp__qcc-risk__get_dishonest_info + mcp__qcc-risk__get_judgment_debtor_info。
> 3. count = 0 的维度：直接判定“无记录”，不再调用该维度原子工具。
> 4. 明确单一维度问句（仅查某一项，如“有没有失信”）→ 直接调对应原子工具，无需先扫（对应 A 层铁律 5-A 路由 3）。
> 5. scan 只分诊、不出明细；要明细必须下钻原子工具。风险结论只陈述“命中维度 + 计数 / 明细”客观事实，不替客户判定“能不能合作 / 可不可开户”。
> 6. 先扫后钻发生在实体锚定确定唯一主体之后；简称 / 品牌名仍须先 mcp__qcc-company__get_company_by_query 锁定主体，再 scan。
> 7. 可引用已上线的聚合风险扫描工具：get_company_risk_scan（企业自身）、get_executive_risk_scan（董监高个人）、get_company_related_risk_scan（企业关联）、get_executive_related_risk_scan（人关联）；关联扫描遵守单层预警 · 禁自动下钻；仍不得引用任何尚未上线的工具。
>
> 8. 【定性必须有下钻证据】 对任一风险维度给出定性判断（如“多为原告身份 / 属正常维权”“轻微合规瑕疵”“诉讼活跃度正常”等）之前，必须已下钻该维度的明细工具、拿到支撑数据；未下钻则只陈述 scan 计数并标注“（未取明细）”，禁止凭 scan 计数或印象给定性。例：scan 显示「裁判文书 77」但未下钻 mcp__qcc-risk__get_judicial_documents → 只能写“裁判文书 77 条（未取明细）”，不得写“多为原告身份、属正常维权”；如需该定性，必须先下钻 get_judicial_documents（可按 role 取原告 / 被告分布）再下结论。
>
> 📌 year 留空拿全量 · 禁逐年循环（防 year 散弹枪 · 2026-07-01）：立案 / 裁判文书 / 开庭公告 / 法院公告等带 year 过滤参数的诉讼类工具，取全量时 year 一律留空——接口在 year 缺省时即一次返回全部年份；严禁为“覆盖多年”而逐年（2024、2023 … 直至成立年）循环调用同一工具（实测曾逐年一直调到 1976、单次运行 60+ 次冗余调用）。需要按年做趋势分桶时，基于“留空一次拿回的全量列表”在报告侧自行分桶；role / notice_type 等其他过滤参数同理，取全量时留空；仅当明确限定某一年 / 区间时才传 year。qcc-history / qcc-executive 的同名历史 / 个人诉讼工具同理，不逐年循环。

贸易融资合规核查 · 企查查 MCP V2.0 增强版

SKILL 定位

贸易融资业务（信用证 / 保理 / 福费廷 / 出口退税）的合规核查工具。V2.0 新增进出口关键人员限出境 + 历史行政处罚两层能力。

工作流维度

1. 海关信用等级（qcc-operation get_import_export_credit）
2. 进出口资质证书
3. V2.0 新能力：进出口关键人员限出境（qcc-executive get_executive_exit_restriction —— 跨境业务高关注信号）
4. V2.0 新能力：历史行政处罚（qcc-history get_historical_admin_penalty —— 海关 / 税务历史违规追溯）
5. 出口退税相关信号（税收违法扫描）
6. 反洗钱 AML 合规（FATF 对标）

评级

A/B/C/D 参考评级 · 不替客户作准入或授信决策

MCP 依赖

• 必选：qcc-company / qcc-risk
• V2.0 强烈建议：qcc-history / qcc-executive / qcc-operation / qcc-ipr（视场景）

企业简介工具调用边界（P1 按需）

仅当用户提供贸易品类、合同标的或融资背景，并要求说明其与企业公开业务是否表面匹配时，调用 mcp__qcc-company__get_company_profile。未命中条件不得自动调用，固定报告栏写“本次未核验”。调用结果只作贸易背景合理性观察，不证明真实贸易、资金用途、上下游关系、出口资质或退税资格，也不参与风险评级或融资审批结论。

报告输出格式（严格填空骨架 · 模型只填值、不造结构）

> 使用约定：以下是贸易融资合规核查报告的完整骨架——标题层级、表头与列、免责声明全部固定，模型只把 {} 占位替换为工具返回值，禁止新增 / 删除章节、禁止改表列、禁止虚构接口未返回的列或分类。各章数据来源见每节标注（业务语言，报告内不写工具代码名）。
> 填写纪律（务必遵守，对齐本 SKILL 已有铁律）：① 风险先扫后钻（先一次性分诊 35 维命中计数，再仅对 count>0 维度下钻取明细）；定性判断必须已下钻该维度明细，未下钻只写「N 条（未取明细）」、不凭计数或印象定性；② 数据零重构——海关信用等级 / 各维命中计数 / 退税相关税务条数等逐字引用接口返回值，禁自行加总 / 相减 / 相乘 / 加权 / 估算（含「推算 / 估算值」字样），若涉受益所有人表决权比例按接口聚合值逐字引用（如 53.0011%），不重构、未返回字段写「未披露」不编造；③ 不替客户判定「能不能做 / 可不可授信」，只客观陈述命中维度 + 计数 / 明细 + 评级；④ 制裁筛查越界声明：国际制裁 / 出口管制清单（OFAC SDN / 实体清单 / UN / EU 等）不在本 SKILL 数据能力范围，§7 只作「需外部专业制裁筛查工具核验」的提示，严禁编造命中 / 未命中结论。

# 贸易融资合规核查 · 合规底稿

## {企业完整登记名}

**目标企业：** {完整登记名}
**统一社会信用代码：** {18 位}
**所属行业：** {国民经济行业大类}
**报告生成：** YYYY-MM-DD HH:MM:SS
**审计留档编号：** TFC-{统一社会信用代码}-{YYYYMMDD}
**核验结论：** {A / B / C / D} 级 · {风险信号摘要} · {一句话结论}

---

## 执行摘要

> **一句话结论：** {谁是主体、海关信用档位、有无关键人员限出境 / 退税相关公开信号、有无重大风险、给什么参考评级}

| 核查维度 | 结论 | 置信度 |
| --- | --- | --- |
| 海关信用等级 | {高级认证 / 一般认证 / 失信 / 无记录} | {%} |
| 进出口资质 | {有进出口经营资格 + 专项许可 / 缺失} | {%} |
| 关键人员限出境 | {法代 / 实控人 无 / N 人受限} | {%} |
| 历史行政处罚 | {海关 / 税务 N 起 · 已修复 / 连年违规} | {%} |
| 出口退税相关信号 | {税收违法 / 欠税 N 起 / 未发现相关公开负面记录} | {%} |
| 反洗钱合规 | {UBO 已穿透 · 制裁筛查需外部工具} | {%} |
| 综合评级 | {A / B / C / D} | — |

**推荐行动：** 1. … 2. … 3. …

---

## 1 核验结论 · 决策摘要

{参考评级 + 关键判断（海关信用 / 限出境高关注信号 / 退税相关公开信号 / 制裁待外部核验）+ 待补材料，3-5 句业务语言；不替客户做能否合作的最终决策}

## 2 数据来源与互证方法

| 维度 | 数据来源 | 互证方式 |
| --- | --- | --- |
| 海关 / 资质 | 企查查经营资质数据 | {主体锚定后取值} |
| 司法 / 税务风险 | 企查查风险信息数据 | {先扫后钻分诊 + 命中下钻} |
| 历史处罚 | 企查查历史存档数据 | {海关 / 税务历史违规回溯} |

## 3 海关信用等级 × 进出口资质

### 3.1 海关信用等级

| 字段 | 内容 |
| --- | --- |
| 海关信用等级 | {高级认证 / 一般认证 / 失信企业 / 未认证} |
| 认证 / 起始时间 | {照抄接口返回} |
| 海关注册编码 | {照抄接口返回 / 未披露} |

### 3.2 进出口资质证书 (N)

| 序号 | 资质 / 许可名称 | 发证机关 | 有效期 | 状态 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | {} | {} | {} | {有效 / 过期 / 未披露} |


## 4 进出口关键人员限出境（高关注信号）

| 关键人 | 角色 | 限出境记录 | 结论 |
| --- | --- | --- | --- |
| {} | {法定代表人 / 实际控制人} | {无 / N 条（案号 / 执行法院照抄）} | {无公开记录 / 高关注信号} |

> 法代 / 实控人任一存在当前限制出境 → 客观列为跨境业务高关注信号；是否准入由客户业务系统按自身规则决定。

## 5 历史行政处罚追溯（海关 / 税务）

| 序号 | 处罚机关 | 处罚事由 | 处罚日期 | 处罚结果 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | {} | {} | YYYY-MM-DD | {照抄接口返回} |

**追溯结论：** {无记录 / 历史已修复（近 N 年无新增）/ 连年违规（逐年命中）}。{定性须基于已取明细，否则只列条数 +「（未取明细）」}

## 6 出口退税相关信号 × 司法风险扫描（先扫后钻 · 企业自身动态维度）

### 6.1 风险面分诊（先扫）

| 风险维度 | 命中计数 |
| --- | --- |
| {仅列命中维度；税收违法 / 欠税 / 失信 / 被执行 等逐字引用计数，count=0 维度汇总为「其余 N 维无记录」} | {} |

### 6.2 命中维度下钻明细（仅 count>0）

{对 count>0 维度列明细；未下钻的维度写「N 条（未取明细）」，不凭计数定性}

**出口退税相关信号：** {税收违法 / 欠税命中 → 逐条列明公开税务信号，不直接推断退税资格；无命中 → 未发现相关公开负面记录；最终资格以主管机关状态及客户材料为准}

**风险解释：** {当前失信 / 被执行 / 关键人限出境 → 客观列示当前状态与明细；普通行政处罚 / 税务瑕疵 → 按性质、主营相关性及去重后罚没金额 / 最近完整年度营业收入的确定性结果分级，营收缺失时金额档写「待评分」；禁止因命中处罚记录自动降级，模型不输出拒绝 / 能否授信结论}

## 7 反洗钱（AML）合规 × 制裁筛查提示

### 7.1 受益所有人穿透

| 序号 | 受益所有人 / 实际控制人 | 受益类型 | 最终受益股份 / 表决权 |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | {} | {照抄接口返回} | {照抄接口聚合值，如 53.0011%} |


### 7.2 制裁 / 出口管制筛查（本 SKILL 不覆盖 · 需外部工具）

| 筛查项 | 本 SKILL 能力 | 处置 |
| --- | --- | --- |
| OFAC SDN / 实体清单 | 不覆盖 | 需外部专业制裁筛查工具核验 |
| UN / EU 制裁清单 | 不覆盖 | 需外部专业制裁筛查工具核验 |

> 国际制裁 / 出口管制状态不在企查查 MCP 数据范围，本节仅提示须配合外部制裁筛查工具，**不在本报告下任何命中 / 未命中结论**。

## 8 综合评级 × 处置建议

### 8.1 综合评级矩阵

| 维度 | 评定 | 依据 |
| --- | --- | --- |
| 海关信用 / 资质 | {} | {} |
| 关键人员限出境 | {} | {} |
| 历史行政处罚 | {} | {} |
| 出口退税相关信号 | {} | {} |
| **综合评级** | **{A / B / C / D}** | {} |

### 8.2 处置建议

{客观列示参考评级、公开风险信号和待补材料；含「制裁状态须外部筛查」提示，不替客户作准入或授信决策}

---

## 公开业务与贸易背景匹配（按需）

**调用状态：** {已核验 / 本次未核验}

| 项目 | 内容 |
| --- | --- |
| 企业公开简介 | {忠实摘要 / 本次未核验} |
| 国标行业 | {工商登记返回值 / 本次未核验} |
| 企查查行业 | {企业简介返回值 / 本次未核验} |
| 企查查产业链概览（数据加工摘要） | {逐字引用 / 本次未返回产业链概览 / 本次未核验} |
| 与贸易品类 / 合同标的的表面匹配 | {表面一致 / 表面存疑 / 信息不足 / 本次未核验} |

> 本节不证明真实贸易、资金用途、上下游关系、出口资质或退税资格，不参与评级或融资审批结论。

## 数据来源与免责声明

**数据来源：** 本报告全部数据由企查查 MCP 实时返回（上游为海关、税务及国家企业信用信息公示系统等公示数据），采集时间 YYYY-MM-DD HH:MM:SS。

**免责声明：**
1. 本报告基于公开工商 / 海关 / 税务 / 司法数据，不替代专业财务审计 / 律师尽调 / 贸易背景真实性实地核验。
2. 国际制裁与出口管制清单（OFAC / UN / EU / 实体清单）不在本报告覆盖范围，须配合专业制裁筛查工具完成。
3. 通过本核查不代表客户可获得任何融资，后续授信 / 反洗钱 / 反恐怖融资筛查仍是必需。

> 章节 ↔ 工具绑定：执行摘要←全维度汇总；§3←get_import_export_credit（海关信用）/ get_qualifications（进出口资质）；§4←get_executive_exit_restriction（关键人限出境，双锚定 searchKey + personName）；§5←get_historical_admin_penalty（历史行政处罚）；§6←get_company_risk_scan 先扫 + get_tax_violation / get_tax_arrears_notice 等命中维度原子下钻（退税相关公开信号）；§7.1←get_beneficial_owners，§7.2 制裁筛查不在本 SKILL 工具能力、须外部工具。
> 企业简介按需绑定：“公开业务与贸易背景匹配”←get_company_profile，仅在用户提供贸易品类 / 合同标的并要求核验业务匹配时调用；未命中条件写“本次未核验”。

参数

• --format md|docx|pptx：输出格式，默认 md

边界与免责

本 SKILL 基于企查查 MCP V2.0 公开数据生成，不替代专业财务审计 / 律师尽调 / 技术评估。

SKILL 版本：v2.0 | 适配 MCP 版本：146 工具 / 6 Server 全量

报告输出纪律（内部规则 · 严禁出现在最终报告中）

1. 一律业务语言：报告正文、备注、数据来源说明中不得出现 MCP 工具代码名（get_xxx / mcp__qcc-xxx）、server 名（qcc-company 等）、schema / manifest / 字段名等技术词；数据来源统一用业务表述（如"企查查工商登记数据 / 企查查风险信息数据 / 企查查财务数据"）。"企查查 MCP"作为对外产品名仅允许出现在「数据来源」固定句式中。
2. 禁止内部用语：SKILL / SKILL.md / V1.0 / V2.0 / 增强版 / 新能力 / 维度编号 / 评级引擎规则等开发概念不得出现在报告中；「Decision Pack」一律写「决策摘要」。
3. 禁止执行过程独白：不输出"我将按照…/第一步获取…/已锁定主体/接下来…"等过程描述，直接输出报告正文。
4. 禁止运行时状态泄漏：积分余额、配额、调用受限、超时重试、在线体验版本等不得写入报告；某维度数据未获取时统一写"本次未核验 / 未发现公开记录"。
5. 数据零推算：只引用工具返回的原始数字；禁止自行加总、相减、加权、估算（含"推算 / 估算值"字样）；工具未返回的字段留空或写"未披露"，不得编造。
6. 本节及全部内部执行规则只约束 AI 行为，严禁以任何形式抄入报告。