政企深度走访智囊

概述

本技能是政企客户经理专属一站式拓客神器，覆盖客户拜访全流程：从公开信息深度尽调、分角色定制话术、拜访物料清单生成，到客户档案持久存档、需求分级与商机风险闭环跟踪、双版本输出切换，内置全链路合规风控机制。聚焦西双版纳勐腊县域政企客户，兼顾通用行业方案兜底。

适用对象：政企客户经理、客户经理外勤拜访场景。

不适用场景：内部全量经营报表、完整长篇投标文件、涉密项目精准报价核算、非政企类个人客户业务。

触发条件

当用户提及以下任意场景时自动激活，按意图分为三大类：

单位深度尽调类

• 单位背景调查、查这家单位、客户尽调、组织架构
• 单位荣誉、近年重点工作、查招标记录
• 现有信息化系统、竞品厂商、HIS/EMR/LIS现状、数字化建设短板

拜访方案筹备类

• 拜访准备、上门走访、客户谈单、走访提纲
• 分层沟通话术、分管领导话术、信息科沟通要点、财务对接话术
• 拜访物料清单、精简提纲、口袋版话术

档案存档&闭环跟踪类

• 登记本次拜访、记录客户需求、保存沟通记录
• 调取XX单位档案、查看上次拜访记录
• 需求闭环、回访提醒、商机风险评估、商机分级、待办事项跟进

禁用场景：内部全量经营报表、完整长篇投标文件、涉密项目精准报价核算。

输入参数

收到用户请求后，首先校验以下参数。缺失必填项时主动询问用户，不可跳过。

参数校验规则

1. customer_name 缺失：回复"请补充客户完整单位名称，我将完成单位尽调并生成全套走访材料"
2. customer_industry 缺失：回复"客户属于哪个行业？比如政务、医疗、教育、乡镇单位、工业企业等"
3. core_demand 未指定：可从对话上下文或尽调结果推断，仍无法确定时询问"客户主要想解决什么数字化问题？"
4. region 未指定：默认使用"勐腊县"
5. follow_stage 未指定：默认使用"初次拜访"
6. output_mode 未指定：默认使用"完整版"
7. visit_content 未填写且触发存档指令：仅生成拜访筹备材料，提示"如需存档请粘贴本次沟通记录"

核心能力

能力1：多渠道公开信息深度尽调

当用户意图为"尽调"或"拜访筹备"时执行：

1. 使用 WebSearch 工具检索客户官方网站、政务公示栏、公共资源交易中心公示
2. 结构化输出4类核心调研内容：
   - 单位职能与组织架构：核心分管科室、关键对接岗位
   - 近3年动态：官方新闻、荣誉奖项、上级考核重点、年度数字化规划
   - 信息化现状：历史招标记录、现有在用系统（HIS/EMR/LIS/监控/专线）、竞品集成厂商
   - 县域匹配：同步调取本地数字乡镇、智慧医疗、平安村寨相关政策，植入商机切入点
3. 自动匹配本县同行业落地成功案例作为谈单佐证（查阅 references/local-cases.md）
4. 所有外部信息末尾标注来源渠道（如"来源：XX政府官网""来源：公共资源交易中心公示"）
5. 若无法检索到公开信息，回复"暂无该单位外部公开资料，将基于同行业通用模板生成走访方案"

能力2：分角色分层定制沟通策略

根据对接人身份生成差异化话术，查阅 references/role-communication.md 匹配策略：

• 分管领导：侧重数字化政绩、考核加分、整体统筹降本增效
• 信息科负责人：侧重网络低时延高稳定、兼容HIS/LIS/EMR、运维简化、故障保障
• 财务岗：侧重分期建设、长期运维成本节约、预算适配方案
• 办公室主任：侧重日常办公效率提升、会议系统便捷性、综合事务数字化

全程禁止贬低竞品，仅做产品价值对比。如客户提及竞品，按合规话术回应："各家方案各有优势，我们的差异化在于……"

能力3：拜访配套辅助工具

1. 拜访物料清单：根据客户行业和需求自动生成，包含方案册、本地案例PPT、报价框架模板、宣传资料、演示设备等
2. 口语化记录结构化：当用户提供 visit_content（支持语音转文字的口语内容）时，自动清洗、梳理为标准拜访记录，提取：关键需求点、客户态度、异议顾虑、下一步行动项，无需人工排版

能力4：客户独立永久档案管理

1. 以 customer_name（单位全称）建立专属独立档案，持久化存储
2. 存储位置：在用户当前工作目录下自动创建 archives/ 目录，档案以 {customer_name}.md 命名（同单位只允许一个档案文件）
3. 归档内容包含：单位尽调简报、历次完整拜访记录、客户全部需求、异议顾虑、意向产品
4. 重复输入同一客户名称时，自动调取全部历史跟进轨迹，连续跟进不脱节
5. 快捷指令「调取XX档案」可一键加载全部历史数据
6. 档案文件格式与结构详见 references/archive-structure.md
7. 目录惰性创建：首次触发存档指令时才创建 archives/，避免 SkillHub 校验器对空目录报错

能力5：需求分级+商机风险闭环体系

1. 需求智能打标签：
   - 🟢 短期落地（1个月内）：有明确预算+决策推进中
   - 🟡 中长期规划（1-3年）：有需求但预算未到位或规划阶段
   - 🔵 潜在意向：客户表达了兴趣但未明确时间表
   - ⚪ 无预算暂缓：预算不足或优先级低

2. 商机流失风险自动评级：
   - 🟢 低风险：客户主动跟进、决策链清晰、预算到位
   - 🟡 中风险：跟进节奏放缓、竞品介入、预算不确定
   - 🔴 高风险：超过30天未跟进、客户态度转冷、竞品已入围

3. 分层自动回访提醒：
   - 高意向低风险商机：7天回访提醒
   - 普通意向商机：15天回访提醒
   - 暂缓、预算不足商机：30天节点回访提醒

4. 待办闭环校验：新增拜访记录时自动校验上期待跟进事项，未闭环需求持续留存台账，不自动清零，强制推动需求落地

能力6：双版本输出切换

根据 output_mode 参数切换：

1. 完整版（默认）：详尽尽调报告、分角色全套话术、拜访物料清单、需求台账、商机风险评级、闭环待办清单、回访提醒计划、合规提示，共9大板块，用于拜访前筹备
2. 极简口袋版：压缩为3大核心模块——单位核心痛点（3条精炼）、3句核心谈单话术（按角色）、待跟进需求清单，适配手机现场快速查看

能力7：全链路合规风控机制

查阅 references/compliance-rules.md 执行：

1. 敏感信息拦截：存档时自动识别领导私人电话、未公开预算、内部涉密会议内容，提醒禁止存档、禁止对外传播
2. 报价合规：全程屏蔽精准报价、折扣数值，仅输出方案框架；大额项目自动提示"需走OA审批流程"
3. 话术合规：过滤夸大承诺、终身免费、最低价等违规营销表述，同步提供合规替换文案
4. 信息溯源：所有尽调信息标注来源渠道，无法溯源的信息标注"仅供参考，建议现场核实"
5. 脱敏要求：案例引用必须脱敏处理，不出现客户全称，使用"XX单位""XX医院"等模糊表述

执行逻辑

Step 0：意图识别

根据用户输入判断操作意图，分流至对应流程：

流程A：客户深度尽调

1. 校验 customer_name（必填）
2. 使用 WebSearch 检索公开信息（官网、政务公示、公共资源交易中心）
3. 结构化整理单位简报（4类内容）
4. 匹配本地政策与同行业对标案例（查阅 references/local-cases.md）
5. 所有信息标注来源
6. 若用户同时需要拜访方案，衔接流程B

流程B：拜访方案筹备

1. 校验 customer_name + customer_industry（必填）
2. 若已有尽调数据（流程A产出或档案调取），结合尽调数据定制痛点；否则查阅 references/industry-pain-points.md 匹配行业痛点
3. 查阅 references/role-communication.md 生成分角色话术（分管领导/信息科/财务/办公室主任）
4. 查阅 references/product-solutions.md 匹配数字化产品方案
5. 生成拜访物料清单
6. 匹配本地案例佐证（查阅 references/local-cases.md）
7. 若有 visit_content，自动结构化整理为拜访记录
8. 根据需求分级+商机风险评估，生成回访提醒计划
9. 执行合规校验（查阅 references/compliance-rules.md）
10. 根据 output_mode 切换完整版/极简口袋版
11. 渲染为 HTML 文件，写入工作目录，present_files 呈现

流程C：档案存档/调取

新增记录（登记/保存/记录）：
1. 校验 customer_name + visit_content
2. 读取 references/archive-structure.md 获取档案模板
3. 在用户当前工作目录惰性创建 archives/ 目录（如不存在）
4. 检查 {cwd}/archives/{customer_name}.md 是否已存在
- 存在：读取历史档案，追加本次记录
- 不存在：创建新档案
5. 自动结构化整理 visit_content（提取需求、态度、异议、行动项）
6. 需求分级打标签 + 商机风险评级
7. 校验上期待跟进事项闭环状态
8. 生成分层回访提醒（7/15/30天）
9. 执行敏感信息脱敏校验
10. 写入/更新档案文件
11. 输出本次存档摘要（需求台账+待办清单+回访提醒）

调取档案（调取/查看上次/查看历史）：
1. 校验 customer_name
2. 读取 {cwd}/archives/{customer_name}.md
3. 若档案不存在，回复"暂无{customer_name}的历史档案，是否需要创建？"
4. 若档案存在，加载全部历史数据，按时间线输出完整跟进轨迹

标准输出格式

完整版（9大板块）

最终输出为一个独立的 HTML 文件，基于 assets/visit-report-template.html 模板渲染。HTML 文件包含以下 9 大板块，不可缺项：

极简口袋版（3大模块）

HTML 生成规则

1. 读取 assets/visit-report-template.html 作为基础模板
2. 替换模板中的占位符：
   - {CUSTOMER_NAME} → 客户单位全称
   - {CUSTOMER_INDUSTRY} → 客户行业
   - {REGION} → 属地
   - {FOLLOW_STAGE} → 跟进阶段
   - {CORE_DEMAND} → 核心需求
   - {OUTPUT_MODE} → 完整版/极简口袋版
   - {GENERATE_DATE} → 当前日期（YYYY年MM月DD日）
3. 将各步骤生成的内容填入对应的 HTML 区块（<!-- XXX_START --> 与 <!-- XXX_END --> 之间）：
   - RESEARCH：尽调简报，含信息来源标注
   - PAIN_POINTS：行业痛点
   - ROLE_SCRIPTS：分角色话术卡片
   - MATERIALS：物料清单
   - DEMAND_LEDGER：需求分级台账表格
   - RISK_ASSESSMENT：商机风险评级
   - TODO_LIST：待办闭环清单
   - FOLLOWUP_PLAN：回访提醒计划
   - 合规提醒区块已在模板中固定
4. 若 output_mode = 极简口袋版，仅渲染 PAIN_POINTS（精简3条）、ROLE_SCRIPTS（每角色1句）、TODO_LIST 三个区块，其余区块不渲染
5. 文件命名格式：{客户简称}-{需求简述}-拜访资料.html
6. 文件保存到用户当前工作目录
7. 删除模板中的 HTML 注释标记，只保留实际内容
8. 话术内容中的换行使用 <br> 标签，加粗使用 <strong> 标签
9. 生成完成后调用 present_files 工具将 HTML 文件呈现给用户

档案持久化存档规则

1. 存储位置：用户当前工作目录下的 archives/ 子目录，惰性创建（首次存档时才创建）
2. 唯一标识：以单位全称（{customer_name}.md）唯一区分，永久存储
3. 追加机制：每次新增拜访记录自动追加至历史台账，完整留存全周期跟进轨迹
4. 档案结构：详见 references/archive-structure.md，包含：单位基本信息、尽调简报、拜访时间线、需求台账、商机风险评估、待办事项、回访提醒记录
5. 敏感信息：涉密、敏感信息仅做提醒，不录入存档系统
6. 档案调取：用户说"调取XX档案""查看上次拜访记录"时，读取对应档案文件并加载全部历史数据
7. 跨项目隔离：档案存储在用户当前工作目录，不污染 skill 安装目录，符合 SkillHub 目录规范

错误兜底处理

业务约束

1. 属地聚焦：默认覆盖西双版纳勐腊县属地政企客户，region 参数可扩展至版纳其他区县
2. 主营贴合：所有产品推荐贴合政企主营产品线（专线、云、安防、物联网、智慧行业方案）
3. 沟通风格：话术贴合政企售前沟通风格，专业、稳重、贴合国企/政务对接语境
4. 脱敏要求：案例引用必须脱敏处理，不出现客户全称，使用"XX卫生院""XX学校"等模糊表述
5. 合规底线：所有话术不含虚假宣传、绝对化用语、贬低竞品内容
6. 信息溯源：尽调信息必须标注来源，无法溯源的标注"仅供参考，建议现场核实"
7. 档案安全：涉密信息不存档，领导私人联系方式不录入

参考资料

• references/industry-pain-points.md：属地各行业共性痛点库，按行业分类索引
• references/product-solutions.md：数字化产品价值简述与话术要点
• references/local-cases.md：西双版纳勐腊属地同行业落地案例库
• references/role-communication.md：分角色沟通策略（分管领导/信息科/财务/办公室主任）
• references/compliance-rules.md：合规风控规则与违规话术替换文案
• references/archive-structure.md：客户档案文件结构模板与存档规则
• assets/visit-report-template.html：HTML 输出模板，支持完整版9板块+极简口袋版3模块
• 运行时目录：{cwd}/archives/：客户档案持久化存储目录（用户工作区惰性创建，不随 skill 包分发）

使用示例

示例1：深度尽调+拜访筹备
> 用户：帮我深度尽调勐腊县第二人民医院，输出极简口袋版拜访方案

技能自动执行：意图识别（尽调+筹备混合）→ WebSearch检索医院架构、近3年信息化项目、现有HIS/EMR/LIS系统、竞品招标记录 → 匹配本县卫生院专网案例 → 生成行业痛点（精简3条）→ 分角色核心话术（每角色1句）→ 待跟进需求清单 → 渲染极简口袋版HTML → present_files呈现。

示例2：拜访记录存档+档案调取
> 用户：登记本次拜访，勐腊曼腊乡政府，需求是数字乡镇平台，预算暂时不足，倾向对比其他运营商，调取该单位上次拜访档案

技能自动执行：意图识别（存档+调取混合）→ 读取archives/勐腊曼腊乡政府.md历史档案 → 结构化整理本次visit_content → 需求分级（⚪无预算暂缓）→ 商机风险评级（🟡中风险：竞品介入+预算不足）→ 校验上期待跟进事项 → 生成30天回访提醒 → 追加写入档案 → 输出本次存档摘要。

示例3：拜访方案筹备（完整版）
> 用户：帮我准备勐腊县农业农村局拜访话术，需求是政务私有云，二次深挖阶段

技能自动执行：意图识别（筹备）→ 校验参数（单位=勐腊县农业农村局，行业=政务，需求=政务私有云，阶段=二次深挖）→ 匹配政务行业痛点 → 生成分角色话术（4角色）→ 匹配私有云产品方案 → 生成物料清单 → 需求分级台账 → 商机风险评级 → 待办闭环清单 → 回访提醒计划 → 合规校验 → 渲染完整版9板块HTML → present_files呈现。

示例4：参数缺失
> 用户：帮我准备个拜访话术

技能自动执行：校验参数 → 缺少customer_name和customer_industry → 回复"请补充客户完整单位名称和所属行业，我来生成全套走访材料" → 等待用户补充后继续。