ETF 季度轮动选基 · 双报告技能
把「行业主升浪 + 季节轮动 + 双报告交付」方法论落成一个可复用、可分发的工作流。
核心信条：一支 ETF 一年几乎只出现一次主升浪（2~3 个月窗口），抓住主线行情的主升浪，是普通人用最少时间精力获取最高回报的最优路径；而单一赛道终有尽，轮动吃肉无绝期——所以既要抓"当前热点主线"，也要按"季节规律"预判"下一站主线"。
交付铁律：凡出可视化报告，必须同时产出「专业版 + 长辈版」两套并一起呈现（见下方"双报告强制规则"）。
触发词 / 场景
- "帮我选下一个主线行业" / "下一个主线是什么" / "接下来轮到哪个行业"
- "当前市场热点主线" / "现在最热的主线" / "当前该买什么行业 ETF"
- "季节主线" / "这个季节炒什么" / "下个季度热门行业" / "季度行业热点轮动表"
- "选主线 ETF" / "按新广大高帮我筛行业"
- "我有 X 万，每个品种该买多少" / "给个配比方案"
- "我持仓了 xxxETF，该不该卖" / "帮我诊断持仓"
> 只要问题指向"行业主线选择 + ETF 落地 + 报告交付"，即调用本技能。
核心方法论（必须内化）
- 新广大高 四字真言（选赛道）：新=技术够新（新兴 vs 传统存量博弈）；广=覆盖广度够广（多场景、能容纳大资金）；大=想象空间够大；高=政策高度高+壁垒高+景气度高。句式：赛道要新，前景要广，空间要大，背书要高。（详见 references/kb.md 第三节）
- 主线 + 时机 双核驱动：选对高景气赛道只是第一步，必须用时机工具确认买卖点。时机用通用技术（MACD / 均线 / 量价），不使用缠论专属分析（中枢/笔/分型）；可选调参 MACD(24,56,18) 借顶/底背离捕捉主升浪起点与终点（脚本见 scripts/fetch_market.py）。
- 行业轮动复利：不押单一赛道，按时间窗口接力不同主线（课程实证：原油 1–4 月 + 半导体 4–7 月，半年两波 +97%+81%）。
- 选好 ETF：同指数多只 ETF 选"股性最强 / 成交额最大"的一只，建立自己的 ETF 基金池（映射表见 references/kb.md 第一节）。
双报告强制规则（每次必做）
凡本轮涉及可视化报告，必须在结尾主动同时产出（或刷新）两套并一起 present_files 预览——不待用户重复要求、不反问"是不是别的主题"：
- 专业版：信息密度高、设计精致；含数据明细表、MACD 时机扫描、入选依据列、多套方案等细节。
- 长辈版：大字号、高对比、少术语、布局疏朗、口语化，方便长辈阅读。
- 纯文字聊天、代码、数据文件不需要两版。
- 两套共用同一份数据，长辈版 = 专业版的"降密度 + 放大字号 + 口语化"重排，不新增结论；若数据/主题未变，直接呈现已有两版即可，避免重复生成同名文件。
长辈版设计要点（务必遵守）
- 基础字号 ≥18px（标题 28–34px）、深黑字
#1a1a1a配白底。 - 板块用粗边框大卡片；表格列数尽量少、加大内边距。
- 专业词用括号白话解释（如"主升浪中继"→"正在上涨、走势最强"）。
- 核心结论放最前，用一句话讲清；多用"现在该看什么""怎么买""几条保命规矩"等口语板块。
- 风险/提示用醒目色块（红框）强调。
> 两套 CSS 主题变量与骨架见 references/report_templates.md，生成时直接套用。
三类报告（均可产出专业版 + 长辈版）
报告 1 · 季度行业热点轮动表
- 数据来源：纯知识库（references/kb.md），无需联网。
- 结构（专业版）：口径说明 → 当前定位卡（按当前日期算季节/季度+下一节点+本月主线，高亮当前季）→ 季节框架四卡 → 季度细分轮动明细大表（Q1–Q4 逐月：基调/主线/逻辑/ETF/风险，当前季高亮）→ 当前季操作提示 → 四字真言四卡 → ETF 映射表。
- 长辈版：一句话"现在是几月属哪季" → 四季各炒什么（大卡片）→ 每月"炒什么+买什么(ETF)"大卡片（当前季标记）→ 现在该看什么 → 四句口诀。
- ⚠️ 必须标注两套月份口径不同（日历 Q：1–3/4–6/7–9/10–12 月；季节框架：春3–5/夏6–8/秋9–11/冬12–2 月），结论方向一致，按当前月份落点对齐。
报告 2 · 本金配比方案（如"我有 2 万怎么配"）
- 数据来源：结合报告 1 的当前季节定位 + 用户本金。
- 结构（专业版）：当前定位卡 → 三套方案（A 纯季节 / B 季节+热点混合 / C 按月节奏★推荐，含金额+ETF代码+逻辑+占比）→ 风控纪律（单只止损15%/20%、账户回撤20%停加、单赛道≤50%、券商≤30%、小ETF限价小单）→ ETF 映射。
- 长辈版：一句话定位 → 三套分法（大字号金额行）→ 推荐方案分步怎么买 → 保命规矩（大字号列表）。
- 方案 C 默认推荐：不满仓、跟季节分步买，先买约 80% 即达标，留机动等科技信号。
报告 3 · 持仓诊断（如"xxxETF 该不该卖"）
- 数据来源：scripts/fetch_market.py 拉实时/历史行情 + 技术指标（站上哪条均线、MACD 金叉/死叉、年线位置、近20/60/120/250日涨跌、最大回撤、规模）。
- 结构（专业版）：数据时点与口径 → 持仓成本缺失提示（若用户只给市值没给成本，明确说明算不出实际盈亏）→ 核心数据对比表 → 逐只诊断（趋势/均线/MACD/年线 + 结论卡：持有设止损 / 反弹减仓）+ 技术支撑压力位 → 组合层面 → 风控纪律。
- 长辈版：一句话结论（该拿还是该减）→ 每只"现在怎么样+该怎么办"大白话 → 组合提醒 → 保命规矩。
- ⚠️ 不给买卖点结论、不荐股，只给技术面"止损/止盈技术位"与"该不该减仓"框架；务必提示补充买入成本才算实际盈亏。
工作流（执行步骤）
- 判定意图与报告类型：当前主线 / 季节轮动表 / 配比方案 / 持仓诊断（可组合，如"选主线+给配比"）。
- 取数（如需要）：对涉及具体 ETF/指数的，运行
scripts/fetch_market.py取行情与指标（见下"数据获取"）。纯轮动表用 kb.md 即可。 - 按当前日期定位季节/季度：用 kb.md 第二节规则算当前季、下一季、本月主线。
- 产出专业版：按上面对应报告结构生成自包含 HTML（套用 report_templates.md 的专业版主题）。
- 产出长辈版：同一数据降密度、放大字号、口语化重排（套用长辈版主题）。
- 结尾主动 present_files：同时给出专业版与长辈版预览链接；附风险提示（ETF 有风险、本结果仅方法论/技术面梳理、不构成投资建议；ETF 代码与流动性以券商软件为准）。
数据获取（scripts/fetch_market.py）
- 接口：腾讯财经公开接口。K 线用
web.ifzq.gtimg.cn/appstock/app/fqkline/get?param={market}{code},day,...,qfq（必须带 sh/sz 市场前缀，如sh516620）；实时用qt.gtimg.cn/q=...（返回 GBK 编码，需raw.decode('gbk')）。 - 计算：MA20/60/120/250、MACD(12,26,9)（标准）、可选调参 MACD(24,56,18)、近20/60/120/250日涨跌幅、近250日最大回撤、现价 vs 年线。
- Windows/Git Bash 注意：脚本内路径用 Windows 绝对路径；若用 managed Python 直跑，避免 MSYS
/c/...路径偏移。 - 东方财富
push2接口在沙箱常被限流，优先用腾讯源；涨跌家数如取不到，诚实标注"以券商软件为准"，勿编造。
用法
# 拉取若干 ETF 技术指标（带 sh/sz 前缀）
python fetch_market.py --codes sh516620 sh517520 sh515220
# 拉取五大指数 + 成交额概况
python fetch_market.py --index
注意事项
- 本技能不荐股、不给买卖点结论，只做"主线识别 + ETF 映射 + 技术面梳理 + 信息整理"。
- ETF 代码表为通用整理（references/kb.md 第一节），使用前必须核对（跟踪指数、成交额、最新代码）；标注「待补充」的暂无对应 ETF，务必明确标注、勿编造代码。
- 季节→主线为通用框架，A 股受政策与产业周期影响大，每年需动态修正；若用户给的具体日期/节气与通用框架冲突，以"通用框架 + 当年实际情况"提示并请用户确认。
- 实时榜单依赖外部数据工具；若不可用，先说明限制，再用 kb.md 的季节框架给出结果，并提示需联网补数据。
- 双报告是交付铁律，不可只出一版。
