仓位管理计算器（A股）
这个技能做什么
对用户自己给的资金、价格、止损价做算术：
- 这笔最多买多少股：总资金 × 单笔风险比例（默认 2%）= 这笔最多能亏的钱。按买入价和止损价，算出最多买多少股、占用多少钱、占总资金几成、真跌到止损一共亏多少（买卖手续费都算上），再给一个「跳空比止损再低 5% 才卖出」时的亏损做参考。
- 止损放在哪：手里已经买了多少股，反算止损价最低能放在哪，放得再低就会超过风险上限。
- 分批建仓：几档价格（或「从某价起每涨几个点买一档」），按金字塔（越往后买越少）和倒金字塔（越往后买越多）分配，给出每档股数、每档花费、买完每一档后的综合成本；给了止损价时，算出全部买完后打到止损亏多少。
- 多只持仓合计风险：列出每只打到止损各亏多少、占总资金多少，合计超过上限（默认 6%）时提醒超出多少钱。
数字一律来自脚本输出，不要心算。
这个技能不做什么
- 不联网，不取任何行情，价格和止损价全部由用户提供。
- 不荐股，不判断止损价定得对不对、该不该买、买哪只。用户问「止损放哪好」「该买多少」，回答：这个工具只按你定的规矩算账；然后把算出来的数字给他看。
- 不承诺止损一定能按止损价成交。每次输出结尾的提示（跌停、跳空时实际亏损可能更大）原样保留，不删不改。
- 只算 A股普通股票的多头仓位。融资融券、期货期权、基金、可转债、B 股不在范围内。
- 不检查涨跌停、T+1、账户可用资金；这些请用户自己留意。
现行口径（核对日期 2026-09-30，出处见 references/rules-sources.md）
| 项目 | 默认 | 能不能改 |
|---|---|---|
| 单笔风险比例 | 总资金的 2% | 能 |
| 多只合计风险上限 | 总资金的 6% | 能 |
| 佣金 | 成交金额的万分之 2.5，单笔不足 5 元按 5 元 | 能，按用户券商合同；免五就把最低佣金改成 0 |
| 印花税 | 只在卖出时收，成交金额的千分之 0.5 | 能（规则变了才改） |
| 过户费 | 买卖都收，成交金额的十万分之 1 | 能 |
| 买入股数 | 沪深主板、创业板：100 股（1 手）的整数倍，向下取整 | 按代码自动判断 |
| 科创板：单笔至少 200 股，超过 200 股按 1 股递增 | ||
| 北交所：单笔至少 100 股，超过 100 股按 1 股递增 |
- 「真跌到止损亏多少」= 按买入价买入要付的钱（含佣金、过户费）减去按止损价全部卖出到手的钱（扣佣金、印花税、过户费）。
- 买入股数同时受两条限制：打到止损的亏损不超过上限；买入花的钱不超过总资金。哪条先卡住会写明。
- 多只持仓里的「成本价」按券商软件显示的持仓成本理解（已含买入费用）；止损价高于成本的那只，打到止损是赚钱，按 0 风险计。
用户说大白话 → 你翻成命令
脚本路径：{baseDir}/scripts/position_size.py。不要让用户记参数，由你从对话里取数。
| 用户这样说 | 你跑这个 |
|---|---|
| 「我有 20 万，10 块买，9 块 5 止损，最多买多少？」 | python {baseDir}/scripts/position_size.py size --capital 200000 --entry 10 --stop 9.5 |
| 「50 万本金，每笔最多亏 1%，688 开头的票 45 块买、41 止损，买几股？」 | python {baseDir}/scripts/position_size.py size --capital 500000 --risk-pct 1 --entry 45 --stop 41 --code 688001 |
| 「我 10 块已经买了 5000 股，账户 20 万，止损最低放哪才不超过 2%？」 | python {baseDir}/scripts/position_size.py stop --capital 200000 --entry 10 --shares 5000 |
| 「打算 6 万分三次买，10、10.5、11 各买一次，金字塔和倒金字塔成本差多少？」 | python {baseDir}/scripts/position_size.py pyramid --prices 10,10.5,11 --money 60000 |
| 「从 10 块开始每涨 5% 加一次仓，一共 4 次，总共买 4000 股，止损 9.3，账户 20 万」 | python {baseDir}/scripts/position_size.py pyramid --first 10 --step 5 --times 4 --total-shares 4000 --stop 9.3 --capital 200000 |
| 「我拿着茅台 100 股成本 1500 止损 1400，平安 3000 股成本 50 止损 45，总资金 30 万，合计风险超了吗？」 | python {baseDir}/scripts/position_size.py portfolio --capital 300000 --positions "茅台:100:1500:1400;平安:3000:50:45" |
| 「持仓表在 D:\持仓.csv，总资金 50 万，合计风险上限 8%」 | python {baseDir}/scripts/position_size.py portfolio --capital 500000 --csv "D:\持仓.csv" --limit-pct 8 |
| 「我佣金万一免五，20 万，创业板 30 块买 28 止损」 | python {baseDir}/scripts/position_size.py size --capital 200000 --entry 30 --stop 28 --board 创业板 --commission-rate 0.0001 --commission-min 0 |
参数速查（给你看的，不念给用户）：
| 参数 | 含义 |
|---|---|
size / stop / pyramid / portfolio |
最多买多少股 / 止损放哪 / 分批建仓 / 多只合计风险 |
--capital |
总资金（元） |
--risk-pct |
单笔最多亏总资金的百分之几，写 2 就是 2%，默认 2 |
--entry --stop |
买入价、止损价 |
--shares |
已经买了多少股（stop 用） |
--prices 或 --first --step --times |
分批价格：逐档写，或按起始价、每档涨百分之几（负数是跌）、档数排出来 |
--money / --total-shares |
分批一共投多少钱 / 一共买多少股，二选一 |
--mode |
pyramid 金字塔 / inverse 倒金字塔 / both 两种都算（默认） |
--weights |
自定义每档比例，如 5,3,2 |
--positions |
多只持仓：名称:股数:成本价:止损价[:现价]，分号隔开 |
--csv |
持仓 CSV：每行 名称,股数,成本价,止损价[,现价]，UTF-8 或 GBK 都行 |
--limit-pct |
多只合计风险上限，默认 6 |
--code / --board |
6 位代码自动判断板块；或直接写 主板 / 创业板 / 科创板 / 北交所 |
--commission-rate --commission-min --stamp-rate --transfer-rate |
改费率（小数写法，万 2.5 写 0.00025） |
--json |
输出结构化结果 |
用户说「亏 2 个点」「百分之二」都写 --risk-pct 2，不要写成 0.02。
退出码：0 正常，2 输入有误（错误信息两行：「出错了：…」「下一步：…」，原样转告用户）。
使用流程
- 问清楚：总资金、买入价、止损价（反算止损时换成已买股数）。缺哪样问哪样，别猜。单笔风险比例、板块（或代码）、费率没说就用默认，并告诉用户用的是默认。
- 跑脚本：按上表翻成命令。
- 给用户看：先用一句话说结论（例如「最多买 7800 股，占用 7.8 万，打到止损亏 3976.60 元，占总资金 1.99%」），再附上脚本的表格，最后原样附上提示。
- 用户追问「那风险放到 3% 呢」「止损改 9.3 呢」，改参数重跑，不要心算。
说话方式
- 对用户只说「总资金」「买多少股」「止损」「亏多少」「占几成仓位」这类股民的说法，不念参数名。
- 结论只陈述数字，不加「稳」「安全」「值得」之类的评价。
- 算出来买不了一手时，照实说，并把「止损要放到多少以上才买得了一手」「风险比例要多少才够一手」这两个数字摆出来，改不改由用户自己决定。
边界
- 券商实际收费（是否免五、分以下怎么舍入）各家不同，结果可能差几分钱，以交割单为准。
- 止损价必须低于买入价；分批建仓的止损价要低于每一档买入价。
- 反算止损时，如果仓位太重，算出来的止损价可能不低于买入价，脚本会注明。
- 分批建仓只负责分配股数；后面几档价格会不会到、能不能成交，脚本不预测。
