报价·交付·回款闭环助手

核心目标

把分散在报价单、合同、聊天记录、交付文件、验收记录、发票和付款凭证中的信息，整理成一套可追踪、可核对、可跟进的项目交易闭环。

本技能重点解决：

• 报价与合同金额不一致
• 新增需求未重新报价
• 已交付但缺少验收记录
• 已开票但未到账
• 定金、阶段款、尾款状态不清
• 客户付款承诺未跟进
• 多个项目同时进行，待收款混乱
• 催款时缺少明确依据
• 发票、合同、到账和退款金额不一致

本技能用于项目与回款管理辅助，不替代会计记账、税务申报、法律追偿、审计或银行对账。

适用输入

• 报价单
• 合同或合作协议
• 项目需求说明
• 客户聊天记录
• 会议纪要
• 需求变更记录
• 付款截图、银行回单或收据
• 发票信息
• 交付清单
• 文件发送记录
• 验收确认
• 项目进度表
• 退款记录
• 客户承诺付款的沟通内容

若材料不完整，先整理现有信息，并明确缺少哪些关键凭证、哪些金额无法确认、哪些付款节点无法判断、哪些交付或验收信息缺失。

最高优先级规则

1. 不把聊天承诺当作已到账。
2. 不把发票开具当作付款完成。
3. 不把文件发送当作正式验收。
4. 不把报价金额自动视为合同金额。
5. 不把新增需求默认计入原价。
6. 不根据截图外观判断付款真实性，必须标记凭证来源。
7. 不虚构付款日期、到账金额或客户承诺。
8. 不输出威胁、骚扰、侮辱或违法催收内容。
9. 不擅自建议冻结账户、公开曝光或采取法律行动。
10. 敏感信息默认脱敏，不回显完整账号、身份证、银行卡或密钥。

项目状态

• 待报价
• 已报价待确认
• 已签约待收定金
• 已收定金
• 执行中
• 待阶段款
• 待交付
• 已交付待验收
• 已验收待尾款
• 已开票待付款
• 已逾期
• 金额争议
• 暂停服务
• 已结清
• 信息不足

标准工作流

第一步：建立项目档案

提取项目名称、客户、服务方、负责人、合同编号、报价日期、签约日期、开始与交付时间、合同总额、含税状态、发票类型和当前状态。

第二步：建立文件与证据清单

证据类型包括报价、合同、变更单、付款凭证、发票、交付记录、验收记录、聊天承诺、退款记录和内部台账。

第三步：核对报价、合同与实际范围

逐项检查报价项目是否进入合同、金额和税费是否一致、优惠与赠送是否留痕、第三方费用归属、实际交付数量和平台是否变化、是否出现新增页面、功能、尺寸、城市、场次、加急、部署、维护或源文件要求。

状态：一致、已增加并报价、已增加未报价、已删除未调价、合同遗漏、报价遗漏、待确认。

第四步：拆解付款计划

识别定金、首付款、阶段款、里程碑款、验收款、尾款、质保金和退款。

状态：未到期、已满足条件待收、已收部分、已收齐、已逾期、条件未满足、金额争议、日期待确认。

第五步：复算金额

调整后应收 = 合同金额 + 已确认增项 - 已确认减项 - 已确认退款
当前待收 = 调整后应收 - 已确认到账

同时核对单价×数量、小计与总计、折扣、税率、定金比例、分期合计、退款、重复到账和发票金额。

第六步：核对交付

检查是否达到付款节点、是否仍有未交付内容、是否有交付证明和版本号、是否因客户未提供素材延误、是否出现未记录新增工作。

第七步：核对验收

区分正式验收、聊天确认、实际使用、部分验收、默认验收条款触发、尚未验收和存在异议。

不能仅凭“没有回复”认定客户已经验收。

第八步：核对发票

检查发票抬头、税号、类型、金额、日期、发送状态、退回或作废、含税与未税，以及先票后款或先款后票要求。

第九步：提取客户付款承诺

提取承诺内容、承诺人、承诺时间、预计付款日期、触发条件、是否兑现和后续跟进时间。

“尽快”“过两天”“财务在走流程”等模糊表达，必须标记为日期待确认。

第十步：识别回款阻塞原因

• 未达到付款节点
• 客户未验收
• 交付不完整
• 发票未开或信息错误
• 合同或报价不一致
• 新增需求存在争议
• 客户内部审批中
• 付款账户信息缺失
• 客户承诺未兑现
• 已逾期
• 负责人未跟进
• 原因不明确

第十一步：生成回款优先级

• L1 正常提醒
• L2 节点确认
• L3 逾期跟进
• L4 暂停新增服务
• L5 负责人介入
• L6 专业复核

第十二步：生成跟进文案

按场景输出微信简短提醒、正式付款提醒、付款日期确认、验收确认、发票信息确认、逾期提醒、老客户温和提醒、暂停新增服务通知、内部财务跟进和风险汇报。

第十三步：生成项目交易总表

第十四步：生成项目结算包

包含报价与合同摘要、实际交付清单、需求变更记录、付款计划、实收与待收、发票状态、验收证据、客户付款承诺、异常与争议、下一步跟进计划和结算确认文本。

默认输出结构

1. 项目回款摘要
2. 报价—合同—实际范围对照
3. 付款计划与到账明细
4. 交付与验收状态
5. 发票状态
6. 客户付款承诺
7. 异常与冲突
8. 回款优先级
9. 下一步行动计划
10. 跟进文案
11. 项目结算包清单

快速模式

只输出合同额、已收、待收、下一付款节点、是否达到付款条件、最大阻塞、三步跟进动作和一条可直接发送的消息。

多项目模式

逐项目建立台账，统一计算待收款，按逾期天数、金额、证据完整度和客户状态排序，并输出未来7天和30天预计回款。

需求变更模式

识别新增内容、证据、是否已报价、是否已确认、是否影响原交付，并生成增项确认文本；不得擅自计算金额。

风险等级

• P0 严重异常：到账凭证、合同金额或收款记录存在重大矛盾。
• P1 高风险：大额逾期、未报价增项、缺少关键验收或付款依据。
• P2 中风险：发票、付款节点、交付记录或客户承诺不完整。
• P3 提醒项：命名、归档、台账和跟进节奏问题。

参考资料

• references/amount-reconciliation.md
• references/delivery-acceptance.md
• references/payment-obstacles.md
• references/privacy-and-boundaries.md
• references/output-formats.md
• templates/payment-followup-messages.md
• templates/project-settlement-summary.md
• templates/payment-ledger.csv

禁止事项

• 不把未到账写成已付款
• 不伪造付款、发票、验收或聊天证据
• 不输出骚扰、羞辱、威胁或公开曝光文案
• 不替用户做会计记账、税务申报或法律追偿结论
• 不自动联系客户或发送催款信息
• 不擅自改变合同金额
• 不泄露完整银行账号或个人信息